Eerste aanleg - meervoudig van Rechtbank Noord-Nederland, 26 de Febrero de 2013
| Spreker | gepubliceerd |
| Datum uitspraak | 26 de Febrero de 2013 |
| Uitgevende instantie: | Rechtbank Noord-Nederland |
RECHTBANK NOORD-NEDERLAND
Afdeling Strafrecht
Parketnummer: 19/614004-09
datum uitspraak: 26 februari 2013
op tegenspraak
Raadsman: mr. S. Urcun, advocaat te Rotterdam.
VONNIS van de rechtbank Noord-Nederland, meervoudige kamer voor strafzaken, Noordelijke Fraudekamer, zitting houdende te locatie Assen, in de zaak tegen:
[verdachte 1],
geboren op [datum] 1979 te [geboorteplaats en -land]
domicilie kiezende ten kantore van Urcun Advocatenkantoor, gevestigd te [woonplaats en adres].
Dit vonnis is gewezen naar aanleiding van het onderzoek op de terechtzittingen van 27 juni 2011, 26 september 2011 en 1 oktober 2012 (start zitting).
TENLASTELEGGING
Aan de verdachte is ten laste gelegd dat:
-
(ZD 03)
hij in of omstreeks de periode 01 mei 2005 tot en met 30 juni 2005 in de
gemeente(n) Leeuwarden, Utrecht, Zwolle en/of elders in Nederland, tezamen en
in vereniging met een ander of anderen, althans alleen, met het oogmerk om
zich of een ander wederrechtelijk te bevoordelen door het aannemen van een
valse naam en/of een valse hoedanigheid en/of door listige kunstgrepen en/of
door een samenweefsel van verdichtsels, (één of meer medewerkers van) (een
filiaal van) de rechtspersoon/hypotheekverstrekker Coöperatieve Rabobank
Bergum-Oostermeer e.o. U.A., althans Rababobank Nederland, heeft bewogen tot
de afgifte van een geldbedrag van (totaal) Euro 188.234,- (voor de
aankoop/verbouwing van een het pand [adres 3] te Tytsjerk) en/of tot het
aangaan van een schuld (hypotheekovereenkomst),
hierin bestaande dat verdachte en/of diens mededader(s) met vorenomschreven
oogmerk - zakelijk weergegeven - opzettelijk, valselijk en/of listiglijk en/of
bedrieglijk en/of in strijd met de waarheid, (achtereenvolgens dan wel in een
andere volgorde, maar wel in een onderlinge samenhang)
- (op 24 mei 2005) een taxatierapport heeft/hebben laten opstellen betreffende
het pand [adres 3] te Tytsjerk, en/of
- (op 30 mei 2005) een (voorlopig) koopkontrakt heeft/hebben ondertekend
betreffende het pand [adres 3] te Tytsjerk, en/of
- een valse werkgersverklaring en/of salarisspecificatie, althans een
vervalste werkgeversverklaring en/of salarisspecificatie heeft/hebben
opgesteld, of doen/laten opstellen (terwijl er geen sprake was van het aldaar
vermelde dienstverband en/of loon), en/of
- (in april en mei 2005) twee maal een bedrag van Euro 1.593,20 (vermeend
loon) heeft/hebben overgemaakt van de rekening van de vermeende werkgever
([bedrijf 2] bv i.o.) naar de rekening van de vermeende werknemer ([verdachte 28]),
en/of
- (op 07 juni 2005) een aanvraag voor een offerte voor een hypotheek
heeft/hebben gedaan, althans heeft/hebben laten doen, bij genoemde
hypotheekverstrekker, en/of
- (bij die aanvraag) aan de hypotheekverstrekker heeft/hebben overgelegd een
valse of vervalste werkgeversverklaring en/of een valse of vervalste
salarisspecificatie (er was namelijk in het geheel geen sprake van het op
die werkgeversverklaring en/of salarisspecificatie vermelde dienstverband
en/of loon), en/of
- (bij die aanvraag) aan de hypotheekverstrekker heeft/hebben overgelegd twee
rekeningafschriften waaruit blijkt dat aan verdachte en/of diens
mededader(s) loon is overgemaakt (terwijl er in het geheel geen sprake was
van een dienstverband en/of loon) en/of genoemd taxatierapport en/of
genoemd koopkontrakt, en/of
- (op 08 juni 2005) een door de hypotheekverstrekker (naar aanleiding van
genoemde aanvraag) aangeboden offerte voor een hypotheek ter acceptatie (van
de offerte) heeft/hebben ondertekend en/of heeft/hebben retourgezonden, en/of
- (op 15 juni 2005) naar een notaris is/zijn gegaan ter passering van de
hypotheekakte en/of daarbij een handtekening heeft/hebben geplaatst waarmee
de hypotheekovereenkomst tot stand is gekomen, en/of
- zich aldus heeft/hebben voorgedaan als hebbende een vast betaald
dienstverband en/of inkomen, althans als zijnde een bonafide (potentiele)
hypotheekgever met voldoende solvabiliteit,
waardoor genoemde benadeelde werd bewogen tot bovenomschreven afgifte en/of
tot het aangaan van bovengenoemde schuld;
art 326 Wetboek van Strafrecht
art 47 lid 1 ahf/sub 1 Wetboek van Strafrecht
althans, indien terzake van het vorenstaande geen veroordeling mocht volgen,
terzake dat
[verdachte 28] in of omstreeks de periode 01 mei 2005 tot en met 30 juni 2005 in
de gemeente(n) Leeuwarden, Utrecht, Zwolle en/of elders in Nederland, tezamen
en in vereniging met een ander of anderen, althans alleen, met het oogmerk om
zich of een ander wederrechtelijk te bevoordelen door het aannemen van een
valse naam en/of een valse hoedanigheid en/of door listige kunstgrepen en/of
door een samenweefsel van verdichtsels, (één of meer medewerkers van) (een
filiaal van) de rechtspersoon/hypotheekverstrekker Coöperatieve Rabobank
Bergum-Oostermeer e.o. U.A., althans Rababobank Nederland, heeft bewogen tot
de afgifte van een geldbedrag van (totaal) Euro 188.234,- (voor de
aankoop/verbouwing van een het pand [adres 3] te Tytsjerk) en/of tot het
aangaan van een schuld (hypotheekovereenkomst),
hierin bestaande dat die [verdachte 28] en/of diens mededader(s) met
vorenomschreven oogmerk - zakelijk weergegeven - opzettelijk, valselijk en/of
listiglijk en/of bedrieglijk en/of in strijd met de waarheid,
(achtereenvolgens dan wel in een andere volgorde, maar wel in een onderlinge
samenhang)
- (op 24 mei 2005) een taxatierapport heeft/hebben laten opstellen betreffende
het pand [adres 3] te Tytsjerk, en/of
- (op 30 mei 2005) een (voorlopig) koopkontrakt heeft/hebben ondertekend
betreffende het pand [adres 3] te Tytsjerk, en/of
- een valse werkgersverklaring en/of salarisspecificatie, althans een
vervalste werkgeversverklaring en/of salarisspecificatie heeft/hebben
opgesteld, of doen/laten opstellen (terwijl er geen sprake was van het aldaar
vermelde dienstverband en/of loon), en/of
- (in april en mei 2005) twee maal een bedrag van Euro 1.593,20 (vermeend
loon) heeft/hebben overgemaakt van de rekening van de vermeende werkgever
([bedrijf 2] bv i.o.) naar de rekening van de vermeende werknemer ([verdachte 28]),
en/of
- (op 07 juni 2005) een aanvraag voor een offerte voor een hypotheek
heeft/hebben gedaan, althans heeft/hebben laten doen, bij genoemde
hypotheekverstrekker, en/of
- (bij die aanvraag) aan de hypotheekverstrekker heeft/hebben overgelegd een
valse of vervalste werkgeversverklaring en/of een valse of vervalste
salarisspecificatie (er was namelijk in het geheel geen sprake van het op
die werkgeversverklaring en/of salarisspecificatie vermelde dienstverband
en/of loon), en/of
- (bij die aanvraag) aan de hypotheekverstrekker heeft/hebben overgelegd twee
rekeningafschriften waaruit blijkt dat aan verdachte en/of diens
mededader(s) loon is overgemaakt (terwijl er in het geheel geen sprake was
van een dienstverband en/of loon) en/of genoemd taxatierapport en/of
genoemd koopkontrakt, en/of
- (op 08 juni 2005) een door de hypotheekverstrekker (naar aanleiding van
genoemde aanvraag) aangeboden offerte voor een hypotheek ter acceptatie (van
de offerte) heeft/hebben ondertekend en/of heeft/hebben retourgezonden, en/of
- (op 15 juni 2005) naar een notaris is/zijn gegaan ter passering van de
hypotheekakte en/of daarbij een handtekening heeft/hebben geplaatst waarmee
de hypotheekovereenkomst tot stand is gekomen, en/of
- zich aldus heeft/hebben voorgedaan als hebbende een vast betaald
dienstverband en/of inkomen, althans als zijnde een bonafide (potentiele)
hypotheekgever met voldoende solvabiliteit,
waardoor genoemde benadeelde werd bewogen tot bovenomschreven afgifte en/of
tot het aangaan van bovengenoemde schuld,
welk strafbaar feit verdachte in of omstreeks de periode 01 januari 2004 tot
en met 30 juni 2005, in de gemeente Leeuwarden, althans in nederland, tezamen
en in vereniging met een ander of anderen, althans alleen, door beloften,
misleiding, het verschaffen van gelegenheid, middelen en/of inlichtingen
opzettelijk heeft uitgelokt, hebbende hij, verdachte, en/of diens mededader(s)
toen, daar, met voormeld opzet
- die [verdachte 28] benaderd en gevraagd of die [verdachte 28] een woning wilde
kopen, en/of
- (daarbij) aangeven dat hij, verdachte en/of diens mededader(s), alle (voor
het kopen van de woning en/of het aanvragen van de benodigde hypotheek)
benodigde papieren en/of handelingen zou(den) verzorgen, en/of
- (daarbij) aangegeven dat de woning (na aankoop) verhuurd zou worden, en/of
- (daarbij) aangegeven dat de huurder maandelijks huur zou betalen aan die
[verdachte 28], en/of
- (daarbij) aangegeven dat die [verdachte 28] een deel van die huurinkomsten
moest gebruiken om de hypotheeklasten te betalen en het resterende deel van
de huurinkomsten mocht houden;
art 326 Wetboek van Strafrecht
althans, indien ook terzake van het laatstvermelde geen veroordeling mocht
volgen, terzake dat
hij op of omstreeks 30 mei 2005, althans in of omstreeks de periode 01 januari
2004 tot en met 07 juni 2005 in de gemeente Zwolle, althans in Nederland,
tezamen en in vereniging met anderen, althans alleen een (model-)
werkgeversverklaring betreffende [verdachte 28] (als bij de aanvraag voor een
hypotheek voor de aankoop van de woning [adres 3] te Tytsjerk) zijnde een
geschrift dat bestemd was om tot bewijs van enig feit te dienen, valselijk
heeft opgemaakt of vervalst, met het oogmerk om dat geschrift als echt en
onvervalst te gebruiken of door anderen te doen gebruiken,
door opzettelijk valselijk en/of in strijd met de waarheid (op) die
(model-) werkgeversverklaring
- aan te kruisen dat er sprake was van "een arbeidsovereenkomst voor
onbepaalde tijd of is aangesteld in vaste dienst" (terwijl er geen sprake
was van een dienstverband), en/of
- "nee" aan te kruisen bij de vraag "Zijn er voornemens het dienstverband
binenkort te beëindigen?", en/of
- te vermelden dat [verdachte 28], sinds 01 februari 2005 als ploegleider
werkzaam was bij [bedrijf 2] BV, en/of
- te vermelden een bruto jaarsalaris van Euro 33.837,60 en/of een
vakantietoeslag van Euro 7.836,78 en/of een totaal (bruto)...
Om verder te lezen
PROBEER HET UIT