Besluit implementatie verordening essentiële-informatiedocumenten
Besluit van 17 november 2017 tot wijziging van het Besluit Gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft, Besluit bestuurlijke boetes financiële sector en Besluit uitvoering EU-verordeningen financiële markten in verband met de implementatie van de verordening (EU) nr. 1286/2014 van het Europees Parlement en de Raad van 26 november 2014 over essentiële-informatiedocumenten voor verpakte retailbeleggingsproducten en verzekeringsgebaseerde beleggingsproducten (PRIIP’s) (PbEU 2014, L 352) (Besluit implementatie verordening essentiële-informatiedocumenten)
Wij Willem-Alexander, bij de gratie Gods, Koning der Nederlanden, Prins van Oranje-Nassau, enz. enz. enz. Op de voordracht van Onze Minister van Financiën van 17 juli 2017, 2017-0000131798, directie Financiële Markten; Gelet op Verordening (EU) nr. 1286/2014 van het Europees Parlement en de Raad van 26 november 2014 over essentiële-informatiedocumenten voor verpakte retailbeleggingsproducten en verzekeringsgebaseerde beleggingsproducten (PRIIP’s) en de artikelen 4:22, eerste lid en 4:25, eerste lid, van de Wet op het financieel toezicht; De Afdeling advisering van de Raad van State gehoord (advies van 16 augustus 2017, nr.W06.17.0226/III); Gezien het nader rapport van Onze Minister van Financiën van 14 november 2017, 2017-0000215354, directie Financiële Markten; Hebben goedgevonden en verstaan:
Het Besluit Gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft wordt gewijzigd als volgt: AIn artikel 1 vervalt de definitie «financiële bijsluiter» en worden in de alfabetische rangschikking twee definities ingevoegd, luidende: derdepijlerpensioenproduct:
fiscaal gefaciliteerd financieel product met een beleggingscomponent, die niet voortkomt uit een arbeidsrechtelijke overeenkomst en waarop de Pensioenwet, de Wet Bpf 2000 en de Wet verplichte beroepspensioenregeling niet van toepassing zijn, met als doel het genereren van pensioeninkomen voor de consument; essentiële-informatiedocument voor pensioenproducten:
document waarin informatie over de in artikel 66, eerste lid, genoemde onderwerpen met betrekking tot een derdepijlerpensioenproduct is weergegeven;. BArtikel 52 wordt gewijzigd als volgt:1. In het eerste tot en met derde lid wordt «complex product» telkens vervangen door: derdepijlerpensioenproduct en complex product voorzover het een verzekering met een beleggingscomponent of verpakt retailbeleggingsproduct is. 2. Het vierde lid komt te luiden: 4. Indien een financiële onderneming voorafgaand aan de totstandkoming van een overeenkomst inzake een derdepijlerpensioenproduct informatie verstrekt over dat product, verwijst zij naar het essentiële-informatiedocument voor pensioenproducten of, indien het rechten van deelneming in een icbe betreft, naar de essentiële beleggersinformatie. 3. In het vijfde lid wordt «complex product» vervangen door «derdepijlerpensioenproduct en complex product voorzover het een verzekering met een beleggingscomponent of verpakt retailbeleggingsproduct is» en wordt «historisch of toekomstig rendement» vervangen door: werkelijk of toekomstig rendement. 4. In het zesde lid wordt «historisch of toekomstig rendement» vervangen door «werkelijk of toekomstig rendement» en wordt «complex product» vervangen door: derdepijlerpensioenproduct en complex product voorzover het een verzekering met een beleggingscomponent of verpakt retailbeleggingsproduct is. 5. Er wordt een lid toegevoegd, luidende: 11. Voor de toepassing van dit artikel wordt onder verpakt retailbeleggingsproduct verstaan: een verpakt retailbeleggingsproduct als bedoeld in artikel 4, eerste lid, van de verordening essentiële-informatiedocumenten. CIn artikel 54 wordt «historische of toekomstige rendementen» vervangen door: werkelijke of toekomstige rendementen. DIn het opschrift van paragraaf 8.1.5. wordt «Financiële bijsluiter» vervangen door: Essentiële-informatiedocument voor pensioenproducten. EIn artikel 64, tweede lid, wordt «complexe producten» vervangen door: derdepijlerpensioenproducten en rechten van deelneming in een beleggingsinstelling of icbe. FArtikel 65 wordt gewijzigd als volgt:1. Het eerste lid komt te luiden: 1. Een aanbieder van een derdepijlerpensioenproduct stelt voor dat product een essentiële-informatiedocument voor pensioenproducten op. 2. Het derde lid komt te luiden: 3. Het eerste en tweede lid zijn van overeenkomstige toepassing op financiële ondernemingen die een derdepijlerpensioenproduct samenstellen en dat product algemeen in de markt verkrijgbaar stellen voor consumenten of, indien het een recht van deelneming in een beleggingsinstelling of icbe betreft, cliënten. 3. Het vierde lid vervalt. GArtikel 65a wordt gewijzigd als volgt:1. Het eerste tot en met het derde lid komen te luiden: 1. Een aanbieder van een derdepijlerpensioenproduct of van rechten van deelneming in een icbe houdt een bijgewerkte versie van het essentiële-informatiedocument voor pensioenproducten, onderscheidenlijk de essentiële beleggersinformatie, beschikbaar op zijn website. 2. De aanbieder van een derdepijlerpensioenproduct verstrekt tijdig voorafgaand aan de totstandkoming van een overeenkomst inzake het derdepijlerpensioenproduct met een consument kosteloos het essentiële-informatiedocument voor pensioenproducten. 3. Indien een derdepijlerpensioenproduct wordt aangeboden door tussenkomst van een bemiddelaar, gevolmachtigde agent of ondergevolmachtigde agent, wordt het essentiële-informatiedocument voor pensioenproducten door deze bemiddelaar, gevolmachtigde agent onderscheidenlijk ondergevolmachtigde agent kosteloos verstrekt, tenzij de aanbieder en de bemiddelaar, gevolmachtigde agent of ondergevolmachtigde agent zijn overeengekomen dat de aanbieder zelf aan deze verplichting voldoet. 2. Het vijfde lid komt te luiden: 5. Het eerste, tweede en vierde lid zijn van overeenkomstige toepassing op financiële ondernemingen die een derdepijlerpensioenproduct samenstellen en dat product algemeen in de markt verkrijgbaar stellen voor consumenten of, indien het een recht van deelneming in een beleggingsinstelling of icbe betreft, cliënten. HArtikel 66 komt te luiden:
1. In een essentiële-informatiedocument voor pensioenproducten wordt informatie over de volgende onderwerpen opgenomen: a. de naam die de aanbieder aan het derdepijlerpensioenproduct heeft gegeven; b. de identiteit en contactgegevens van de aanbieder van het derdepijlerpensioenproduct; c. de naam van de toezichthouder belast met het toezicht op het essentiële-informatiedocument voor pensioenproducten; d. de opsteldatum of de datum van de meest recente herziening van het essentiële-informatiedocument voor pensioenproducten; e. een waarschuwing met betrekking tot de begrijpelijkheid van het derdepijlerpensioenproduct; f. de omschrijving van het derdepijlerpensioenproduct; g. de risico’s en mogelijke opbrengstscenario’s van het derdepijlerpensioenproduct; h. de gevolgen als de aanbieder van het derdepijlerpensioenproduct niet kan uitbetalen; i. de kosten van het derdepijlerpensioenproduct; j. de fiscale behandeling van het derdepijlerpensioenproduct; k. de aanbevolen of vereiste periode van bezit van het derdepijlerpensioenproduct en de gevolgen van het beëindigen van het derdepijlerpensioenproduct voorafgaand aan de aanbevolen einddatum; l. de wijze waarop een consument een klacht kan indienen over het product of over de aanbieder of adviseur van het derdepijlerpensioenproduct; m. een korte omschrijving van andere informatiedocumenten die verstrekt moeten worden aan de consument. 2. Een essentiële-informatiedocument voor pensioenproducten bevat geen informatie over andere onderwerpen dan die bedoeld in het eerste lid. 3. De Autoriteit Financiële Markten stelt regels met betrekking tot de wijze waarop de informatie over de onderwerpen, bedoeld in het eerste lid, in het essentiële-informatiedocument voor pensioenproducten wordt opgenomen of wordt berekend. IArtikel 73 wordt gewijzigd als volgt:1. Het eerste lid, onderdeel f, komt te luiden: f. indien de uitkering wordt uitgedrukt in rechten van deelneming in een beleggingsinstelling of icbe: een jaarlijkse prognose van de hoogte van het eindkapitaal op basis van: 1°. een pessimistische voorspelling of het historisch rendement indien de levensverzekering is afgesloten voor 1 januari 2018; of 2°. een ongunstig of een gematigd scenario indien de levensverzekering is afgesloten op of na 1 januari 2018;. 2. Er wordt een lid toegevoegd, luidende: 4. De Autoriteit Financiële Markten kan regels stellen met betrekking tot de wijze van berekening van de jaarlijkse prognose, bedoeld in het eerste lid, onderdeel f.
Het Besluit uitvoering EU-verordeningen financiële markten wordt gewijzigd als volgt: AIn artikel 1 wordt na de definitie van verordening (EU) nr. 909/2014 (centrale effectenbewaarinstellingen) een definitie ingevoegd, luidende: verordening (EU) nr. 1286/2014 (PRIIP’s):
verordening (EU) Nr. 1286/2014 van het Europees Parlement en de Raad van 26 november 2014 over essentiële-informatiedocumenten voor verpakte retailbeleggingsproducten en verzekeringsgebaseerde...
Om verder te lezen
PROBEER HET UIT